清楚了解 RootsOn 的工作方式。

RootsOn Capital 的主要服务，是为家庭、信托及相关实体提供全权委托投资组合管理。投资组合会根据每位客户的目标、风险承受能力、流动性需求、投资期限、税务相关因素及投资限制进行定制。

在适当情况下，本公司也可在明确的书面范围内提供项目制财务规划这一专项服务。详情请参阅服务页面。

RootsOn 可依据客户提供的信息，并使用财务规划软件，对客户当前资产、投资配置、未来资产价值、现金流、预估税务状况及未来遗产价值进行综合分析。

根据双方约定的范围，专项服务可包括财务目标、流动性与现金流规划、投资政策设计、投资组合配置与风险考量、情景分析与压力测试、退休账户提款时机与 Roth 转换考量、教育资金安排、慈善规划、信托及实体的投资考量，以及遗产规划相关协调。

规划结果仅为示意，取决于所采用的假设和客户提供的信息，并不保证未来结果。服务范围、交付成果、时间安排和费用将在项目开始前以书面形式确定。

RootsOn 服务多资产家庭、家族控制的实体、信托及相关投资账户。

对于资产结构较复杂的客户，本公司可考虑受托管理的投资组合在整体家庭资产负债表中的位置，包括重要的外部资产风险、流动性需求和长期目标。这一视角用于支持投资组合决策，并非另行提供的家族办公室或行政管理服务。

客户资产存放于由客户选择的合格托管机构。相关托管协议和投资顾问协议会说明账户结构及 RootsOn Capital 的投资权限。

RootsOn 独立运营，不隶属于或关联任何证券经纪商、银行或产品发行机构。这一构架促进公司费率透明，也让我们在投资决策过程不受关联产品或销售安排的限制。

现行《服务费用表》列明，支付给本投资顾问的佣金为 0 美元。客户仍可能另行承担支付给第三方的经纪费用或佣金、托管机构费用、加价，以及共同基金或 ETF 的费用和开支。

RootsOn 的方法建立在机构投资经验、严谨研究以及对风险与回报的长期视角之上。

本公司重视战略性资产配置、分散投资、从组合设计层面进行风险管理、透明实施、成本与税务相关因素，以及有纪律的长期监督。在这一框架内，我们可根据估值、市场结构和当时的风险环境进行有选择的调整。这些调整旨在补充而非取代每位客户的长期目标。

RootsOn Capital 不提供法律或税务建议。

项目制财务规划可能识别税务和遗产规划方面的考量，并比较不同情景，但这不构成法律或税务建议。客户在就法律、税务、退休账户提款、Roth 转换或遗产规划事项采取行动之前，应咨询适当的专业顾问。在适用情况下，客户取得相关建议后，RootsOn 可协助处理投资账户层面的实施工作。

在有帮助的情况下，RootsOn 可协助整理与投资相关的信息和问题，供客户与其 CPA、遗产规划律师、托管机构或其他专业顾问讨论。各专业人士仍对其各自领域内的建议负责；RootsOn 不取代或监督他们。

投资组合管理费通常按管理资产规模计算，并按季度后收。

范围明确的项目制财务规划服务可能另行收取固定费用。此类服务的范围、交付成果、时间安排和费用将在项目开始前以书面形式确定。费用可能可以协商；客户也可能另行承担托管机构、经纪商或投资工具收取的费用。

完整信息请查阅现行《服务费用表》及 Form ADV。

RootsOn Capital LLC 是在马萨诸塞州注册的投资顾问。注册并不代表具备某种程度的技能或培训水平。更多信息可通过美国证券交易委员会（SEC）的投资顾问公开披露网站查阅。

• Form ADV / 公开披露信息
• 服务费用表
• 网站隐私政策